เมื่อไม่กี่เดือนที่ผ่านมา ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้มีการประกาศยกระดับมาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงิน มีการร่วมมือกับธนาคารทุกแห่งในประเทศไทยเพื่อป้องกันและกวาดล้างบัญชีม้า ซึ่งล่าสุดได้มีการประกาศความคืบหน้าของมาตรการดังกล่าวว่า ปัจจุบันภาคธนาคาร (ธนาคารพาณิชย์ ธนาคารรัฐ และธนาคารนานาชาติ) ได้ดำเนินการตามมาตรการไปแล้วกว่า 15,000 รายชื่อ พร้อมขอให้ประชาชนตระหนักถึงผลกระทบถึงการกระทำความผิดดังกล่าวด้วย

ธปท. เผยความคืบหน้าจากมาตรการกวาดล้างบัญชีม้า

จากที่ก่อนหน้าที่ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้แถลงข่าวการยกระดับมาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงิน ซึ่งมีทั้งหมด 2 มาตรการ ได้แก่ การยกระดับการจัดการบัญชีม้าและให้ธนาคารเพิ่มบริการเพื่อดูแลธุรกรรมของลูกค้าให้ปลอดภัยมากขึ้น

โดยทาง ธปท. ได้มีการออกหนังสือเวียนเรื่องการเพิ่มความเข้มงวดในการจัดการบัญชีเงินฝากหรือบัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ ในกรณีลูกค้ามีความเสี่ยงสูงหรือมีพฤติกรรมใช้บัญชีที่เข้าข่ายเป็นบัญชีม้า เพื่อให้ธนาคารได้นำรายชื่ออของคนที่มีความเสี่ยงที่อยู่ในระบบแลกเปลี่ยนข้อมูลเส้นทางการเงินของภาคธนาคาร Central Fraud Registry (CFR) มาใช้ในการสืบสวนสอบสวนและอายัดบัญชีของผู้ต้องสงสัย

และในวันที่ 1 สิงหาคม 2024 ที่ผ่านมานี้ ทุกธนาคารได้เริ่มแลกเปลี่ยนข้อมูลข้ามธนาคารผ่านระบบ CFR แล้ว และเตรียมดำเนินการไปตามมาตรฐานเดียวกันอย่างเข้มงวดด้วย สำหรับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ทุกบัญชี หากเข้าข่ายและถูกระงับ ทางธนาคารจะระงับบัญชีจนกว่าเจ้าของบัญชีจะต้องเข้ามาชี้แจงข้อเท็จจริงอย่างเข้มข้น ตลอดจนไม่อนุญาตให้เปิดบัญชีใหม่

หากโดนระงับบัญชี ต้องทำอย่างไร

หากใครที่มีรายชื่ออยู่ในบัญชีที่มีการแจ้งความหรือมีประกาศ ปปง. เจ้าของบัญชีจะต้องติดต่อไปยังศูนย์ปฏิบัติการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมออนไลน์ (Anti Online Scam Operation Center) หรือ AOC โทร 1441 เพื่อติดต่อกับเจ้าหน้าที่ตำรวจที่รับเคสดังกล่าว จากนั้นถึงมีการสอบสวนต่อไป

ส่วนบัญชีใครที่ตรวจพบแล้วว่ามีพฤติกรรมแปลก ๆ หรือเข้าข่ายเป็นบัญชีม้าก็จะระงับบัญชีจนกว่าเจ้าของจะมาชี้แจงข้อเท็จจริงเช่นเดียวกัน เพื่อป้องกันมิจฉาชีพแอบนำบัญชีไปใช้

นอกจากนี้ยังได้มีการเปิดเผยว่า สมาคมธนาคารไทยและธนาคารสมาชิกได้ดำเนินการจัดการบัญชีม้าให้เข้มข้นและต่อเนื่อง มีการยกระดับมาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงิน ป้องกันและระงับบัญชีม้า เพื่อไม่ให้ระบบธนาคารกลายเป็นเครื่องมือของมิจฉาชีพ โดยปัจจุบัน ธนาคารพาณิชย์ ธนาคารรัฐ และธนาคารนานาชาติ ได้ร่วมมือกันดำเนินการจัดการบัญชีม้าไปแล้วกว่า 15,000 รายชื่อ (ข้อมูลถูกรายงานเข้าระบบ CFR ตั้งแต่ไตรมาส 4 ปี 2566 จนถึงปัจจุบัน )

ทั้งนี้ทาง ธปท. ได้ทิ้งท้ายไว้ว่า อยากให้ประชาชนตระหนักถึงโทษและผลกระทบที่จะเกิดขึ้น หากยอมให้ผู้อื่นนำบัญชีของตนเองไปใช้ หรือเปิดบัญชีใหม่ขึ้นมาเพื่อเป็นบัญชีม้าโดยเฉพาะ เพราะว่านอกจากจะมีโทษทางกฎหมายแล้ว ยังกระทบต่อบริการทางการเงินของตนเองด้วยนะ

ที่มา : ธนาคารแห่งประเทศไทย